Påstanden om, at enhver økonomisk aktivitet er fyldt med risiko, er ikke nogen iværksætter i tvivl om.
Når de deltager i produktion, handel eller levering af tjenester, ledes lederne af virksomheder og virksomheder af et markedssystem, der dikterer særlige love, regler, begrebet normer og konkurrence. Med fuld sikkerhed og tillid er det simpelthen umuligt at beregne de økonomiske systemers funktion.
Betydningen af korrekt risikostyring
Processen med at tage ledelsesmæssige beslutninger i forskellige størrelser (fra dagligdags lokal betydning til strategisk og vital for organisationen) påvirkes af et stort antal forskellige faktorer og betingelser. Usikkerhed, der kommer til udtryk i manglen på information, data såvel som i påvirkningen af tilfældighedsfaktoren, forudsiger sandsynligvis resultatet af en situation.
En slags økonomisk usikkerhed er risiko. Dette fænomen ligger i de fleste områder af menneskelig aktivitet. I dag betragtes medarbejdere, der er i stand til at forske, forudsige og analysere risici, yderst vigtige for en vellykket virksomhed. Omfanget af overskud, konkurrenceevne og selve virksomhedens overlevelse afhænger i vid udstrækning af dens leders evne til at forudsige konsekvenserne af en bestemt handling.
Analyser markedsrisici er tillid til af specialister, der har tilstrækkelig erfaring og kvalifikationer. En sådan manager har til opgave at beskytte selskabets aktiver og fortjeneste mod tab, der opstår som følge af ændringer og udsving i renter, valutakurser og andre økonomiske og økonomiske fænomener.
Hvad er risiko: koncept, karakteristisk
Risiko er den situation, der er forbundet med eksistensen af et bestemt valg mellem flere foreslåede alternativer. Indtræden af en risikoholdig begivenhed medfører både et positivt og negativt resultat.
Med andre ord er risiko muligheden for succes eller fiasko. Dette koncept skal adskilles fra usikkerhed, da risiko kan vurderes og dens påvirkning kan måles.
Tegn på en risikosituation:
- Der er usikkerhed.
- Det er muligt at vælge en alternativ mulighed (en af dem er afslag på at vælge).
- Du kan evaluere eksisterende alternativer.
Den vigtigste risikofunktion, der gør det muligt for lederen at iværksætte rettidige handlinger for at reducere den negative påvirkning af individuelle faktorer er sandsynlighed. Dette udtryk betyder en matematisk vurdering af situationen. Sandsynligheden afspejler beregningen af hyppigheden af forekomst af et bestemt resultat. En sådan vurdering kan kun udføres, hvis der er tilstrækkelig statistisk information (data, indikatorer, ekspertvurderinger og prognoser).
Markedsrisiko: funktioner, typer og detaljer
En situation, hvor egenskaberne ved den økonomiske situation for et objekt på grund af markedsfaktorer muligvis ikke lever op til beslutningstagernes forventninger, er, hvad der udgør markedsrisiko.
Sådanne situationer adskiller sig fra andre typer bankrisici, idet de påvirkes direkte af markedsforholdene. Markedsformerne inkluderer renterisiko samt aktie og valuta.
Risiko for forskellige typer organisationer
Virkningen af risikobeholdende situationer på enhver virksomheds aktiviteter er enorm, så ignorering af dem eller ikke grundig nok forskning kan føre til tab og endda kollaps af virksomheden. Markedsrisiko er et kendetegn for de vigtigste økonomiske markeder, for hvilke en ændring i rentesatserne er meget vigtig. Dette er et marked for gældspapirer, aktier, valutaer, varer.
Denne kategori af risici afspejler muligheden for tab (finansieringstab) hos kreditorganisationer på grund af, at prisen på finansielle instrumenter på markedet har ændret sig, eller valutakurserne svinger. Denne risikokategori afspejler også muligheden for en handelsorganisations fortjeneste eller tab i tilfælde af prisændringer.
For banker bliver renterisikoen den mest betydningsfulde, da den direkte påvirker det endelige resultat af driften. Det kommer til udtryk i muligheden for at øge eller mindske værdien af en bankorganisations aktiver på grund af udsving i renter på indlån og lån.
Værdien af risiko for investorer
Ved vurdering af fremtidige investeringers økonomiske effektivitet er hver investor interesseret i at få objektive og pålidelige data om risikoen for et bestemt projekt.
Han har en vis forventet rækkevidde for værdipapirbeholdningen, og muligheden for, at den faktiske fortjeneste vil overskride grænserne for dette interval, er en markedsrisiko.
Det vil sige, det er eksistensen af sandsynligheden for et tab, tab eller underskud i fortjeneste. Tab forbundet med gennemførelsen af økonomisk aktivitet er væsentlig, arbejdskraft og økonomisk. Markedsfinansielle risici har deres egen graduering, hvorefter de mest yderst rentable investeringsmuligheder som regel er ekstremt risikable. Nogle gange så meget, at investorerne beslutter ikke at gøre forretninger med dem, da "spillet ikke er værd at lyset."
Hvorfor opstår risikosituationer?
Ofte deltager eksterne og interne årsager i dannelsen af risikosituationer.
Interne årsager til markedsrisiko er:
- Bevidst modstand. F.eks. Erhvervelse eller salg af en bestemt kategori af finansielle instrumenter.
- Forkerte handlinger fra ledere i at tage ledelsesmæssige beslutninger. Dette kan være erhvervelse eller salg af aktier, obligationer, valutaer samt fejl i antallet og varigheden af disse manipulationer.
Eksterne årsager, der danner risikable situationer, anses for at være:
- Negativ ændring i værdien af finansielle instrumenter på grund af begivenheder, der finder sted med udstederen, og markedets generelle tilstand (påvirker aktierisikoen).
- Udsving i priser på ædelmetaller.
- Brug af et stort antal specifikke finansielle instrumenter (obligationer, lån, prioritetslån), der muligvis ikke tilbagebetales til tiden.
- Dramatisk ændrede valutakurser.
- Sager, hvor kunder og modparter ikke opfylder kontraktbetingelserne.
Hvad betyder ”markedsrisikovurdering”?
For at beskytte virksomheden mod den uforudsigelige indflydelse fra risikobeholdende situationer vurderes og analyseres markedsrisikoen.
Hovedmålet med disse handlinger er at opretholde den risiko, virksomheden påtager sig inden for de rammer, der blev taget i betragtning ved fastlæggelsen af strategiske mål. Dette er nødvendigt for at bevare aktiver og kapital samt for at reducere eller eliminere tab.
Analyser alle typer risici, der er relevante for virksomhedens aktiviteter (valuta, handelsrisiko og andre).
